OBU帳戶清查有成 關掉3成可疑戶

jokk77

中時電子報2018年11月2日 上午5:50
金管會去年修正OBU（國際金融業務分行）規定後，強力要求清查OBU帳戶。老行庫統計，關閉可疑帳戶約3成，範圍約在19∼41.5％。其中兆豐銀截至去年底OBU帳戶關閉約9,512戶，占比約41.5％，是行庫中比重最高者。

第一銀行統計，截至2018年8月17日，OBU帳戶結清銷戶6千多戶，結清銷戶比率近3成。華南銀行分析，客戶主動結清OBU帳戶約1,700戶，占比約19％。彰化銀行統計，2017年6月啟動全面清查OBU境外客戶確認身分程序，截至2018年4月25日共結清1千多戶，占OBU總戶數比重約22％左右。

臺灣企銀統計，截至2018年8月20日，經重新辦理確認客戶身分程序採取關戶數共有1,893戶，因審查程序而關戶比率為33.15％。合作金庫銀行統計，個人戶關閉17戶，比重為16.8％，法人戶關閉1,139戶，比重為39.3％。

土地銀行則統計，截至2017年12月31日止，依主管機關要求辦理，總計關閉約300多戶，占總OBU帳戶約四分之一。臺灣銀行表示，去年底前已對於既有客戶重新辦理確認客戶身分及風險評估，未能配合辦理的客戶接受其申請銷戶近3成。

針對強化帳戶安全及洗錢防制預防，兆豐銀行表示，會持續強化建立業務關係前的KYC措施，並對客戶依不同風險等級採取定期性持續審查及觸發事件審查，如負面新聞。另一方面，則是以資訊系統為主，輔以分行對客戶的KYC交叉比對方式，對客戶的資訊及交易資料，進行防制洗錢及打擊資恐為目的的交易監控。

臺灣企銀指出，對於高風險客戶，在受理客戶辦理新業務時會提高核准層級，另外，則是了解客戶財富及資金來源，而當客戶風險等級升高至高風險時，執行加強客戶盡職調查作業。